Ich bin ein großer Freund von Sparplänen. Von Zeit zu Zeit nehme ich jedoch Veränderungen vor. Den aktuellen Stand meiner Sparpläne siehst du in diesem Beitrag (April. 2023).
April 2023 Update
EPRT & Stryker müssen gehen
Essential Property Realty Trust
Essential Property Realty Trust habe ich erst im Januar 2023 neu in den Sparplan aufgenommen. Der Grund warum das Unternehmen den Sparplan bereits wieder verlassen muss, ist eher technischer Natur. Da die Marktkapitalisierung des Unternehmens doch etwas überschaubar ist, kommt es bei den Sparplanausführungen zu teilweise enormen Spreads. Ein Beispiel: Sparplanausführung am 3. April 2023 zu 23,42€. Der Kurs von EPRT am 3. April: 22,42€. Eine Abweichung von 4,5%. Ein Aufpreis in Höhe von 4,5%. So spannend ich das Unternehmen auch finde - aus diesem Grund muss das Unternehmen den Sparplan nach vier Monaten bereits wieder verlassen.
Stryker Corp
Stryker habe ich erstmalig für 132,04€ am 17. März 2020 gekauft. In den letzten drei Jahren gab es noch zwei weitere Einmalkäufe zu 164,26€ (27. August 2020) und zu 188,86€ (30. Juni 2022). Darüber hinaus lief seit 1. September 2021 ein Sparplan (erst 200€, später dann noch 150€ pro Monat). Inzwischen notiert die Stryker Aktie bei 276,20€ (Stand 23. April 2023). Meine Gesamtinvestition beläuft sich auf 7.594,08€. Dank der Kursgewinne und Dividenden in Höhe von 3.679,65€ ist die Position inzwischen auf über 10.000€ angewachsen. Dies entspricht einem aktuellem Depotanteil von 2,5%. Damit ist für mich persönlich eine Grenze erreicht. Da ich aktuell nicht mehr so viel investieren kann, wie in den vergangenen Jahren, möchte ich Positionen, welche 10.000€ und mehr erreicht haben, nicht weiter besparen.
Northrop Grumman
Der einzige Neuzugang in meinem Depot ist der US Rüstungskonzern Northrop Grumman. Es handelt sich hierbei um keinen Neuzugang in meinem Depot, sondern ausschließlich im Sparplan. Northrop Grumman habe ich im März 2021 bereits für 274,55€ gekauft. Seit dem hat sich der Kurs des Unternehmens rasant nach oben entwickelt auf aktuell 431,60€. Die Bewertung ist angestiegen. Ich halte das Unternehmen jedoch für sehr gut positioniert (in zukunftsfähigen Bereichen) und akzeptiere daher einen gewissen Aufschlag auf die durchschnittliche Bewertung der letzten Jahre. Allein der Teilbereich "Space Systems" ist in den Jahren 2020 auf 2022 von $8,7 Milliarden auf $12,3 Milliarden gewachsen. Ein Blick auf die Unternehmenswebsite des Unternehmens kann ich jedem Interessierten empfehlen. Ab Mai 2023 bespare ich Northrop Grumman mit 275€ pro Monat bei der *Comdirect.
0815 Dividendenstrategiedepot
Gestartet bin ich im August 2017 mit diesem Depot. Einfach zu verstehende Geschäftsmodelle, Güter des Alltags, Dividendenwerte, komplett 0815. Ein Depot mit dem man auch in Krisenzeiten gut schlafen kann.
Zehn ausgewählte Unternehmen, jeweils mit 25€ pro Monat besparen. Inzwischen ist die größte Position (Apple) über 3500€ groß. Verrückt was aus einem 25€ Sparplan alles werden kann. Über die letzten 5 Jahre hat sich die Zusammensetzung der Sparpläne immer mal wieder leicht verändert. Den aktuellen Stand siehst du im folgenden Bild:
Die Werte Altria, P&G, J&J, McDonalds, Apple, Microsoft und Starbucks sind bereits seit August 2017 im Sparplan. Damit haben sich 7 von 10 Werten über die letzten fünf Jahre nicht verändert. Die letzte Veränderung betrifft auch nicht die Unternehmen, sondern den Betrag, welcher monatlich in jede Aktie investiert wird. Von ursprünglich 25€ auf jetzt 28€ pro Monat pro Aktie. Ich bin mit diesem Dividendendepot gestartet mit der Aussage: ich investiere 250€ pro Monat in 0815 Dividendenwerte. Wieso auf einmal also 280€ (10x28€)? Die Unternehmen haben alle gemein, dass sie eine Dividende ausschütten und das nicht jährlich, sondern quartalsweise. Die Dividenden beliefen sich in den letzten Quartalen auf 83,78€ (Q1); 94,65€ (Q2); 105,32€ (Q3). Pro Quartal wird es in Zukunft also höchstwahrscheinlich über 90€ geben. Teilen wir diese Betrag auf die einzelnen Monate auf, kommen wir auf einen zusätzlichen Betrag in Höhe von 30€. Diese Dividenden werden reinvestiert. Meine Einzahlungen belaufen sich weiterhin auf 250€ pro Monat, es kommen aber die Dividenden in Höhe von 30€ hinzu und so ergibt sich ein neuer monatlicher Investitionsbetrag von 280€.
Sparplanoffensive
Im Rahmen der Sparplanoffensive investiere ich jeden Monat 500€ in eine Core Satellit Strategie. Den aktuellen Stand siehst du im folgenden Bild:
Der Depotbestand beläuft sich auf aktuell 10.346€. Die Sparpläne haben sich seit Beginn der Sparplanoffensive 2021 nicht verändert. 80% (400€) wird in den Core investiert und 20% (100€) in die Satelliten. Der Core setzt sich aus dem FTSE Dev. World ETF und dem FTSE Emerging Markets ETF aus dem Hause Vanguard zusammen. Die Satelliten sind die 4 Einzelaktien: Apple, Danaher, LVMH und Mastercard. Die Sparpläne laufen Monat für Monat weiter.
Hauptdepot
In meinem großen Hauptdepot führe ich aktuell Sparpläne für acht verschiedene Unternehmen und einen ETF aus. In Summe investiere ich hier 1.220€/Monat. 8/9 Sparplänen führe ich bei der *Consorsbank aus. Ich führe den ETF Sparplan in einem separaten Depot aus. Ich habe mehrere Depots bei der Consorsbank, unter anderem trenne ich meine Einzelaktieninvestitionen von meinen ETF-Investitionen.
Die Unternehmen Stryker und ASML bespare ich erst seit September 2021. Vier weitere Positionen bespare ich schon das eine oder andere Jahr länger. Dies erkennt man gut an dem aktuellen Bestand. So habe ich beispielsweise Danaher im Januar 2020 in den Sparplan aufgenommen. JPMorgan Chase bereits im September 2020. L3Harris und EPRT sind Neuzugänge und werden im Januar 2023 erstmalig bespart.
Seit September 2021 bespare ich auch noch Rio Tinto. Da ich gern die verschiedenen Services der Consorsbank und der Comdirect nutze, möchte ich sicher stellen, dass meine Geschäftsbeziehung mit beiden Unternehmen intakt bleibt. Ich habe daher in meinem zweiten Comdirect Depot den Sparplan auf Rio Tinto laufen. Damit ist das Girokonto für mich kostenlos.
Zusammenfassung
In Summe investiere ich aktuell 2.000€ pro Monat in verschiedene Aktien/ETFs. Pro Jahr sind das 24.000€. Gemessen an meinem gesamten in Aktien investiertem Vermögen (419.777€) entspricht dies ca 5.7%. Ein Video zur aktuellen Version meiner Sparpläne ist auch auf meinem YouTube Channel zu finden.
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